2025 年度投資組合規劃與資產配置策略
來源: @gm365
日期: Sat Jan 04 04:33:25 +0000 2025
標籤:
投資組合配置週期策略風險管理
來源: @gm365
日期: 2025-01-01
標籤:投資組合資產配置週期策略持倉管理
2025 年的重要性
對很多加密圈的同學們來說，今年將會是非常重要的一年。
因為，按照「四年一個週期」的過往「歷史規律」，今年你會看到：
- 比特幣的持續新高
- 山寨幣的集體新高
- MEME/AI 類阿爾法幣的爆炸性上漲
簡而言之，就是老韭菜們的個人資產組合來到四年週期的新高，賺到你之前未曾想像過的財富價值。
當然，如果是新韭菜，則很有可能在今年遭遇最嚴重的虧損金額，比過往熊市虧得更多、更快。
雖說時間的流逝是持續的，2024 年 12 月 31 號 23:59 和 2025 年 1 月 1 號 00:00 之間並無任何本質不同，但開年之際，作為反思之時，給自己定一個年度目標和計劃，依然是有價值的。
因為，太多人沉溺於如何把事情做對、做得更好，而忘了選擇做哪些對的事，往往更有價值。
鑑於此，打算認真梳理下自己的 2025 年度目標和計劃。
年度目標
個人資產總值 x 10 倍
這點參考了 DAYU 提到的一個概念，思索了一下，發現這樣的視角，其實獨具價值，甚至可以說別有洞天。
當你站在資產總值翻十倍的高度，重新審視自己的選擇、投機標的、操作手法時，相信會是一種全新的體驗。
也許你就不會再執迷於鏈上內盤 PvP 的狂熱了，因為小資金投入，再高倍數，對於資產總值而言，意義往往也不大。
相反，你會思考更重要的問題：
- 我要持倉哪些類別的資產
- 不同資產類別如何分配比例
- 思考和決策是否比實際行動更有價值
資產類別劃分
所謂資產類別，可以大體劃分如下：
- A：比特幣
- B：頭部山寨幣（ETH、SOL、BNB 等）
- C：其他山寨幣
- D：頭部 MEME 幣（PEPE 等）
- E：鏈上阿爾法幣
- F：短期高度投機 MEME 幣
不同類別幣種，今年總體漲幅不同，比如比特幣也許再有 2 倍就頂天了，B 類可能還有 3～5 倍空間，D 類也許還有 5～10 倍，其他倍數更高，但歸零風險也更大。
合理構建投資組合，大約等同於「免費的阿爾法」。
不過，總資產十倍增長，更像是一種美好期望，3～5 倍，也許屬於可達成的目標。
執行計劃
計劃大致分兩方面：
- 調整投資組合（持倉幣種及比例）
- 時間精力投入
一、調整持倉幣種和比例
1. 賣出敘事空間有限的山寨幣
具體來說，就是賣掉空投的 ZK 和 ODOS（沒錯，空投的 ZK 我一個沒賣，持倉至今）。
持倉這類幣種，意義何在？還在奢望 $ZK 翻五倍到 $1？我不如賭 $PEPE 更快達成這個目標。
2. 調整 ETH 倉位比例
賣出前面提到的不再性感山寨幣後，兌換成了 ETH。那麼目前問題就是，ETH 持倉比例過大（可能超過了 9 成）。
雖然現在看，ETH 今年也許也來個 3 倍，抵達雄偉的一萬刀 Valhalla 殿堂，但 ALL IN 一個幣，並不算是一個好的策略。
打算調整/買入如下幣種：
- BTC、SOL
- PEPE
- 其他鏈上頭部 MEME 3～5 個
具體比例和幣種，有待進一步調研和決策。
二、時間和精力的分配
調整完投資組合後，今年的大部分時間可能不需要額外動作，只需要被動等待資產價格上漲即可。
那麼，多出來的時間精力用來做什麼呢？
拿出 10% 的資產，用於鏈上高度投機類 MEME 幣的交易。
優勢：
- 整體風險小（全部虧損也不至於元氣大傷）
- 潛在回報高（如果買中高增長 MEME，回報巨大）
- 有事可做
不過，依然需要有章可循，而不是每天盲目衝鏈上新標的了。
比如：
- 多研究、多思考、少操作
- 借助 AI 輔助，構建量化交易策略
總結
大體而言，以上就是今年的目標與規劃。
希望能對大家有所啟發,也預祝各位在今年迎來資產價值的新高。